AIとファイナンス

AIとファイナンスの架け橋、それがこのブログの目指すところです。兼業投資家向けに、Pythonを駆使して株やFXの分析を「自分で」行えるようになるための情報を提供します。ニューラルネットワークを活用した市場予測から、実証済みの金融理論まで、全てのコードを公開し、誰もが活用できるように!是非色々なコードで遊んでみてください!

【銘柄分析】Visa (V)【米国株】

会社概要

Visa Inc.は、世界中で決済技術の提供を行う米国の企業です。クレジットカードでお世話になっている方も多いのではないでしょうか?1958年に設立され、2008年3月19日にニューヨーク証券取引所NYSE)に上場しました。同社の事業は、VisaNetというトランザクション処理ネットワークを運用し、支払いトランザクションの認証、清算、決済を可能にすることにあります。クレジットカード、デビットカードプリペイドカード製品を提供しており、タップでの支払い、トークン化、クリックでの支払いサービスなども展開しています。Visa Directでは、資金を適格なカード、預金口座、デジタルウォレットに送金するソリューションを提供し、企業間取引に特化したVisa B2B Connectなど、多岐にわたるサービスを提供しています。Visaの本社はカリフォルニア州サンフランシスコにあり、全世界で28,800人の従業員を擁しています​ (Stock Analysis)​​ (Yahoo Finance)​。

現在のVisaの株価は、2024年4月4日の終値で274ドルです。ティッカーが「V」一文字なのが格好いいですね (Stock Analysis)​。

VisaはS&P500指数にも含まれており、世界中の投資家にとってポートフォリオの多様化に貢献する重要な銘柄の一つです。特にオルカン(全世界株式)にも組み込まれており、Visaのようなグローバルな決済技術企業は、あなたのポートフォリオに成長の機会を提供しますよね!

財務分析(貸借対照表

Balance Sheet
  1. 現金および現金同等物の増加:2023年の現金および現金同等物は16,286万ドルで、2022年の15,689万ドルから約3.8%増加しました。この増加は、ビジネスの運転資金としての流動性が向上していることを示しています。

  2. 投資証券の増加:現行資産および非現行資産の投資証券合計は、2023年には5,763万ドル(現行資産3,842万ドル、非現行資産1,921万ドル)で、前年の4,969万ドルから約16.0%増加しました。この増加は、会社がより多くの資金を投資証券に割り当て、将来的な収益源を増やしていることを示唆しています。

  3. 無形資産の増加:無形資産は2023年に26,104万ドルで、2022年の25,065万ドルから約4.1%増加しました。この増加は、VISA INC.が無形資産への投資を通じて、ブランド価値や特許などの知的財産の価値を高めていることを示しています。

  4. 負債の再構成:長期債務はわずかに増加し、2023年には20,463万ドルに達しましたが、流動負債のうち「現在の債務の満期」が2,250万ドルから0万ドルに減少しています。この変化は、会社が短期債務を減らし、長期的な財務戦略を強化していることを示しています。

  5. 株主資本の増加普通株および追加払込資本は、2022年の19,545万ドルから2023年には20,452万ドルへと約4.6%増加し、累積利益は16,116万ドルから18,040万ドルへと約11.9%増加しました。これらの増加は、会社が安定した収益成長を達成し、株主価値を増大させていることを示しています。

今後の展望

VISA INC.の財務諸表から読み取れるポジティブな動向は、同社が強固な財務基盤を保持しており、長期的な成長への投資を続けていることを示しています。流動性の向上、投資証券および無形資産への投資の増加、負債の賢明な管理、株主資本の増加は、市場でのVISAの競争力を強化し、投資家の信頼を高める要因ですね!

その他最新情報

www.morningstar.com

www.kyodo.co.jp

【銘柄分析】Tesla (TSLA)【米国株】

会社概要

Tesla, Inc.は皆様ご存知の通り、アメリカの多国籍自動車およびクリーンエネルギー企業で、テキサス州オースティンに本社を置いています。同社は電気自動車、家庭用からグリッドスケールまでの静止型バッテリーエネルギー貯蔵装置、太陽光パネル、ソーラーシングルなどを設計、製造、販売しています。2003年7月にMartin EberhardとMarc Tarpenningによって設立され、2004年2月にElon Muskが最大株主として参加し、2008年にCEOに就任しました。Teslaは2023年に1,845,985台の車両を生産し、96.8億ドルの収益を上げました​ (Wikipedia)​。現在のCEOはElon R. Muskで、会社はNASDAQに「TSLA」として上場しており、設立以来の従業員数は140,473人に達しています​ (Stock Analysis)​​ (Yahoo Finance)​。S&P500などの構成銘柄なので皆様自然とポートフォリオに組み込まれている方もいいのではないでしょうか?

最新の株価情報によると、2024年4月4日の12:58 PM EDT時点で、Teslaの株価は176.86ドルでした(前日比+8.47、5.03%の増加)​ (Tesla, Inc. (TSLA) Company Profile & Overview - Stock Analysis)​。

財務分析(貸借対照表

  1. Balance Sheet


    現金および現金同等物の増加
    : 現金および現金同等物が16,398百万ドルに増加しており、前年比でわずかに増加しています。これは企業が安定した現金流を維持していることを示しています。

  2.  
  3. 短期投資の大幅な増加: 短期投資が前年の5,932百万ドルから12,696百万ドルに増加しています。これは、企業が利益を再投資していること、または他の収益性の高い活動に資金を割り当てていることを示している可能性があります。

  4.  
  5. 負債の管理: 現在部の負債と非流動負債の増加が見られますが、特に長期負債の増加は企業が新たな資本を調達して成長機会に投資している可能性を示唆しています。負債とリースの合計は2,373百万ドルから増加し、非流動負債は1,597百万ドルから2,857百万ドルへと増加しています。

  6.  
  7. 資産の成長: 特に有形固定資産が23,548百万ドルから29,725百万ドルへと大きく増加しており、Teslaが製造能力やインフラへの投資を拡大していることが示されています。

  8.  
  9. 株主資本の増加: 追加支払資本が32,177百万ドルから34,892百万ドルへと増加し、保有している利益も大幅に増加しています。これは企業の収益性が向上していることを示しており、投資家にとって肯定的な兆候です。

今後の展望

この貸借対照表から読み取れる情報に基づくと、Teslaは財務的に健全で、成長を続けていることがわかります。現金および短期投資の増加、資産の拡大、そして株主資本の増加はすべて、企業が将来の拡大に備えていることを示しています。さらに、負債の増加も、新たな成長機会への投資を示していますが、この負債が収益性の向上とバランスを取れているかどうかは、今後の収益報告や市場の反応によってさらに明らかになるでしょう。

投資の観点からは、Teslaは引き続き電気自動車市場および関連するエネルギーおよび技術セクターでのリーダーとして位置づけられています。しかし、市場競争の激化、原材料コストの変動、そして規制環境の変化などのリスクも考慮する必要があります。総じて、Teslaは成長のポテンシャルを持つが、その進展を注意深く監視する必要がある企業です。

その他最新情報

  1. 1.Teslaの4680バッテリーセル生産に関するブレークスルー:TeslaはGigafactory Texasでの4680バッテリーセル生産において重要なブレークスルーを達成し、20百万個目の4680セルを生産したことを発表しました。この発表により、過去数年間にわたってTeslaが直面していた生産のボトルネックを解消し、電気自動車の新しいプログラムへの重要な貢献を期待させるものでした​ ( Electrek)​。

  2. Teslaの部品故障と顧客への対応に関する問題:Teslaが部品の故障や安全性に関する顧客からの苦情をどのように取り扱ってきたかについて、複数のケースで会社が顧客の責任を問う形で対応し、部分的には顧客に修理費用の負担を求めた事例があると報じられています。特に、サスペンションやステアリングに関する問題が取り上げられており、これらの部品の故障が事故の原因となった事例も報告されています​ ( Reuters)​。

【銘柄分析】The Lovesac Company (LOVE)【米国株】

会社概要

Lovesacは、直販モデルの特殊家具ブランドで、116の小売店舗を通じてeコマース配送モデルを支えています。この会社は、もともと「Sacs」と呼ばれるDurafoamで満たされたビーンバッグから名前が付けられました。現在の主な収益源は、Sactionalsと呼ばれる独自のプラットフォームです。これは洗える、変更可能、再構成可能で、FedExで配送可能な大型の布製のソファーをイメージしていただければわかりやすいですね​ (The Lovesac Company)​。

Lovesacは1995年に創業され、スタンフォードコネチカットに本社を置いています。(シリコンバレーStanford大学とはまた別です)消費者向け周期産業の家具、設備、および器具産業に分類され、全従業員数は769人です​ (Yahoo Finance)​。Tickerは「LOVE」というのがかわいいですね。

2018年にNASDAQに上場し、その時の初回取引は公開価格よりも56%高かったことが記されています​ (The Lovesac Company)​。

最新の株価情報(09:39AM EDT時点)によると、Lovesacの株価は22.10ドルです (Yahoo Finance)​。

財務分析(貸借対照表

Balance Sheet
  1. 現金及び現金同等物の減少: 最新期の現金及び現金同等物は37,738千ドルで、前期比で5,795千ドル減少しています。これは流動資産の一部であり、企業が短期間にアクセスできる現金が減少したことを示しています。

  2. 売掛金の増加: 売掛金は最新期で13,013千ドルに達し、前期の9,103千ドルから3,910千ドル増加しています。これは企業が販売した商品や提供したサービスに対してまだ受け取っていない金額が増えたことを意味し、収益性の向上や市場での活動の増加を示唆しています。

  3. 負債の増加: 特に注目すべきは、流動負債の増加です。例えば、買掛金は最新期で37,176千ドルと、前期の24,576千ドルから12,600千ドル増加しています。これは企業が支払うべき短期間の債務が増加していることを示しており、流動性に関する懸念が生じる可能性があります。

  4. 固定資産の増加: 不動産および設備の資産額は最新期で67,727千ドルと、前期の52,904千ドルから14,823千ドル増加しています。これは企業が固定資産への投資を増やしていることを示しており、事業の拡大など将来の成長に向けた準備をしているのかもしれませんね。

  5. 純利益の減少: 株主資本のうち、累積利益は最新期で3,449千ドルと大幅に減少しており、前期の10,540千ドルから7,091千ドル減少しています。これは企業の利益が大きく減少したことを意味し、収益性に関する懸念を引き起こす可能性があります。

株価の今後の展望: 財務諸表から読み取れる情報に基づくと、この会社は資産の拡大と収益性の改善に向けて一定の努力をしていることがわかります。売掛金の増加や固定資産への投資は、将来的な成長の可能性を示唆しています。しかし、現金及び現金同等物の減少、流動負債の増加、そして純利益の大幅な減少は、短期的な流動性と収益性に対する懸念を引き起こしています。

短期的には、これらの財務指標により市場での株価に対する不確実性が高まる可能性があります。投資家は、現金流の管理、債務の増加への対応策、そして収益性の改善に向けた会社の戦略に注目する必要がありますね。長期的には、企業がこれらの課題を克服し、投資による成長を実現できれば、株価は回復または上昇する可能性があります。この会社の事業戦略と市場パフォーマンスは、投資家が戦略的にポートフォリオに組み込む際の重要な考慮事項となり得ます。

その他最新情報

【米国ETF】2024/4/4 ポートフォリオの保有残高【NISA】

今週の運用状況も公開していこうと思います。現在Side Fireを目指して活動中です。


週間サマリー: 今週は取引を行っていないので大きな動きはありません。今まで米国を中心とした株高をリードしてきた半導体セクターが弱いのでポートフォリオ全体に影響を及ぼしているのが心配です。

買い増し時には自家製のリバランスプログラムを使います。もちろん無料でコードを公開していますので皆さんも使ってくださいね!また毎月の最適な積立日があるのってご存知でした?ぜひこちらの記事もご覧ください。

取引履歴: なし

2024/4/4 取引残高

米国ETF $5,9865.14 (¥9,086,989 @151.79)

投資信託 ¥2,160,133

現金 ¥0

2024/4/4 米国ETF

2024/4/4 投資信託

2024/4/4 資産推移

 

 

 

ai-and-finance.net

ai-and-finance.net

【米国株】SECから財務資料をスクレイピングしてみよう!10-Qや10-Kとは?【Python】

こんにちは!今回は、米国の証券取引委員会(SEC)の財務資料をPythonを使って自動的にスクレイピングする方法をご紹介します。スクレイピングについてはほかの記事も書いていますのでそちらも参考にしてみてください。

目次

  1. SECとは何か
  2. SECに提出を義務付けられている書類
  3. 10-Q と 10-Kの違い
  4. 10-Kに含まれる内容
  5. SECからスクレイピングする際の注意事項
  6. 実際のコードの紹介

SECとは何か

SEC(証券取引委員会)は、米国内での証券および金融市場の整合性を保つために設立された連邦政府機関です。投資家を保護し、公正かつ効率的な市場を促進することを使命としています。

SECに提出を義務付けられている書類

SECには、企業が公開するさまざまな財務文書や報告書の提出が義務付けられています。これには年次報告書(10-K)、四半期報告書(10-Q)、特定の取引に関連する書類(8-K)などが含まれます。

10-Q と 10-Kの違い

一般的に決算資料として重要なのは、年次報告書(10-K)と四半期報告書(10-Q)です。10-Qは四半期ごとに提出される財務報告書で、最近の業績や財務状態についての概観を提供します。一方、10-Kは年次報告書であり、より詳細な情報を含み、企業の財務状況、運営結果、リスク要因などについての全体像を提供します。さらに大きな違いとして10-Qは自社で作成するのに対して、10-Kは第三者が作成する必要があるという点です。

10-Kに含まれる内容

10-K報告書には、企業の財務状態、運営結果、キャッシュフロー、財務諸表、会社の経営に関する議論と分析(MD&A)、リスク要因などが含まれます。これらの情報は、投資家がその企業を評価する上で重要な役割を果たします。

SECからスクレイピングする際の注意事項

SECのウェブサイトからデータをスクレイピングする際は、いくつかの重要なルールを守る必要があります。

  • Agentの設定:自分のスクレイパーが何であるかを識別するために、適切なユーザーエージェントを設定してください。
  • リクエストの制限:一秒間に10回以上のリクエストを送信してはならないというルールがあります。これは、サーバーに過度の負荷をかけないための措置です。

実際のコードの紹介

さて、具体的なコードの話に移りましょう。私はすでにPythonを使ったSECのウェブサイトからのスクレイピングのコードをいくつか準備しています。ここでは、その一部を紹介します。

ここで紹介するコードでは、requestsとBeautifulSoupを使って、特定の企業の10-Kファイルをダウンロードし、解析する方法を説明しています。スクレイピングする前に、上記の注意事項を十分に理解し、遵守するようにしてください。

import requests
import time
import os
import pandas as pd
import json
import matplotlib.pyplot as plt
import numpy as np
def download_company_facts(cik_list, output_dir="company_facts"):
    """
    指定されたCIKのリストに基づいてSECのAPIから企業のファクトデータをダウンロードする。

    :param cik_list: ダウンロードする企業のCIKのリスト
    :param output_dir: ダウンロードしたファイルを保存するディレクト
    """
    # 出力ディレクトリを確認・作成
    if not os.path.exists(output_dir):
        os.makedirs(output_dir)
########################################################################################################
    # User-Agentヘッダーを設定(SECの要求に従い適切なUser Agentを設定してください)
    headers = {
        'User-Agent': '############'
    }
########################################################################################################

    for cik in cik_list:

        try:
            response = requests.get(url, headers=headers)
            response.raise_for_status()  # ステータスコードが200以外の場合はエラーを発生させる

            # JSONデータをファイルに保存
            output_path = os.path.join(output_dir, f"CIK{cik}_facts.json")
            with open(output_path, 'w') as file:
                file.write(response.text)

            print(f"Downloaded facts for CIK: {cik}")

        except requests.HTTPError as e:
            print(f"Failed to download data for CIK {cik}: {e}")

        # 1秒間に10回以上リクエストしないようにする
        time.sleep(0.1)

    print("All downloads completed.")

# 使用例、(今回は例として、サウンドハウンドAI、アップル、バークシャーハサウェイの三社)
cik_list = ["0001840856", "0001067983", "0000320193"]  # 企業のCIKの例
 
download_company_facts(cik_list)

Jsonファイルのスクレイピング結果

Jsonファイルの中身

 

このように対象の企業のJsonファイルをダウンロードすることができましたね!

今回はここまでです。この記事が、SECから財務資料をスクレイピングする際の一助となれば幸いです。次回も、金融技術に関する興味深い話題を取り上げていきますので、お楽しみに!

またコードへのリンクは以下の通りです。好きな企業の財務資料をみなさんもダウンロードしてみてくださいね!

colab.research.google.com

 

参考サイト:

www.sec.gov

www.sec.gov

【米国ETF】2024/3/27 保有残高【NISA】

今週の運用状況も公開していこうと思います。現在Side Fireを目指して活動中です。


週間サマリー: 今週の大きな動きとして約$3000分米国ETFを買い増しています。買い増しに際しては自家製のリバランスプログラムを使いました。もちろん無料でコードを公開していますので皆さんも使ってくださいね!また毎月の最適な積立日があるのってご存知でした?ぜひこちらの記事もご覧ください。今回は1100万円を超えることができました!とは言え為替の影響も大きいのでそろそろ一部利確して円転も視野にいた方がいいのかもしれませんね、、、

取引履歴: 今週の取引は以下の通りです。

 米国ETF

AGG 1株
GLD 1株
IYR 2株
VEA 21株
VOO 1株
VTI 2株
VWO 12株
合計$3,002.16

2024/3/27 取引残高

米国ETF $,163.52 (¥9,026,250 @151.72)

投資信託 ¥2,175,066

現金 ¥0

2024/3/27 米国ETF

2024/3/27 投資信託

2024/3/27 資産推移

 

 

 

【米国ETF】2024/3/20 保有残高【NISA】

今週の運用状況も公開していこうと思います。現在Side Fireを目指して活動中です。


週間サマリー: 今週の大きな動きとして約$2150分米国ETFを買い増しています。買い増しに際しては自家製のリバランスプログラムを使いました。もちろん無料でコードを公開していますので皆さんも使ってくださいね!また毎月の最適な積立日があるのってご存知でした?ぜひこちらの記事もご覧ください。今回コンスタントに1000万円は超えてきて、次は1100万円が目標になります!引き続き応援いただけますと幸いです。

取引履歴: 今週の取引は以下の通りです。

 米国ETF

AGG 3株
IYR 2株
VEA 14株
VOO 1株
VTI 1株
VWO 6株
合計$2,158.89

2024/3/20 取引残高

米国ETF $56,163.52 (¥8,505,684 @151.45)

投資信託 ¥2,146,516

現金 ¥0

2024/3/20 米国ETF

2024/3/20 投資信託

2024/3/20 資産推移